AML Richtlinien und Legitimationsprüfung

Diese Seite richtet sich an alle Spielerinnen und Spieler, die wissen möchten, welche gesetzlichen Pflichten wir im Kampf gegen Geldwäscherei erfüllen, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür benötigen. Wir halten die Regeln transparent, damit Sie jederzeit wissen, was auf Sie zukommt.

Unsere AML Richtlinien

Wir betreiben Elabet Casino unter der Konzession der Malta Gaming Authority, Lizenznummer MGA/B2C/394/2017. Damit unterstehen wir der maltesischen Gesetzgebung zur Geldwäschereipräderung und Terrorismusfinanzierung (PMLA), den AML- und CFT-Richtlinien der MGA sowie den Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF).

Unser Ansatz ist risikobasiert: Wir beurteilen jeden Kunden und jede Transaktion nach konkreten Risikomerkmalen und passen die Intensität der Prüfungen an. Verdächtige Transaktionen melden wir an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) Maltas. Unsere Mitarbeitenden im Compliance-Team absolvieren jährliche Schulungen zur Geldwäschereiprävention.

• Risikobeurteilung jedes Kundenkontos bei Registrierung und laufend
• Kundensorgfaltspflicht (CDD) bei erhöhtem Risiko
• Meldung verdächtiger Transaktionen an die FIAU Malta
• Keine Zusammenarbeit mit nicht lizenzierten Zahlungsdienstleistern
• Interne Audits und jährliche unabhängige Prüfungen

Wann wir Sie verifizieren

Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben auf Plausibilität und stellen sicher, dass Sie mindestens 18 Jahre alt sind. Die vollständige Legitimationsprüfung führen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung durch. Zusätzliche Prüfungen veranlassen wir, wenn Sie bestimmte Einzahlungsschwellen erreichen, ungewöhnliche Transaktionsmuster auftreten oder gesetzliche Meldepflichten dies verlangen.

Bis die Verifizierung abgeschlossen ist, können Sie einzahlen und spielen. Auszahlungen geben wir erst frei, wenn Ihre Identität, Ihre Adresse und die Inhaberschaft Ihrer Zahlungsmethode bestätigt sind.

• Identitätsdokument: Reisepass, Personalausweis oder Führerausweis, beide Seiten vollständig lesbar
• Adressnachweis: Stromrechnung, Telefonrechnung oder Bankauszug, nicht älter als drei Monate, Name und Adresse müssen übereinstimmen
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der Kreditkarte (erste sechs und letzte vier Ziffern sichtbar, mittlere Ziffern abgedeckt) oder Screenshot Ihres E-Wallets mit Ihrem Kontonamen
• Alle Dokumente müssen ungekürzt, unverändert und in lesbarer Qualität eingereicht werden

So läuft die Verifizierung ab

Die Einreichung dauert in der Regel wenige Minuten. Prüfen Sie vorher, dass Ihre Dokumente aktuell, vollständig und gut lesbar sind, dann vermeiden wir Rückfragen und Verzögerungen.

• Öffnen Sie in Ihrem Profil den Bereich Verifizierung
• Laden Sie die Dokumente hoch (Formate JPG, PNG oder PDF, maximal 10 MB pro Datei)
• Ein automatischer Formatcheck bestätigt die technische Qualität
• Unser Compliance-Team prüft die Dokumente manuell
• Das Ergebnis erhalten Sie per E-Mail, der Status bleibt jederzeit in Ihrem Profil sichtbar

Fristen und Datenschutz

In der Regel prüfen wir Ihre Dokumente innerhalb von 24 Stunden, in Ausnahmefällen innerhalb von 72 Stunden. Ungültige oder unlesbare Dokumente fordern wir mit klarer Begründung erneut an.

Ihre Dokumente übertragen wir ausschliesslich verschlüsselt (SSL/TLS) und speichern sie auf Servern in der EU. Zugriff haben nur befugte Mitarbeitenden des Compliance-Teams. Wir geben Ihre Daten nicht an Dritte weiter, ausser an Regulierungsbehörden, soweit deren Anfragen auf gesetzlicher Grundlage beruhen.

Nachweis der Geldquelle

Bei kumulierten Einzahlungen ab einem Gegenwert von 10'000 EUR, bei aussergewöhnlich hohen Auszahlungen oder bei Transaktionsmustern, die unseren Regeln widersprechen, fordern wir einen Nachweis der Herkunft Ihrer Gelder (Source of Funds) an.

Diese Prüfung ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht aus unserer Konzession. Wir müssen belegen können, dass die eingesetzten Mittel aus legalen Quellen stammen. Als Nachweis akzeptieren wir je nach Fall Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Erbteilungs- oder Verkaufsurkunden sowie Jahresabschlüsse bei selbständiger Tätigkeit. Die Belege prüfen wir vertraulich und vernichten sie nach Abschluss der Prüfung gemäss unserer Aufbewahrungsfrist.

Transaktionen prüfen wir laufend

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere automatisierten Kontrollsysteme. Auszahlungen leisten wir nach dem Same-Method-Prinzip: Gelder zahlen wir auf dieselbe Methode aus, über die Ihre Einzahlungen erfolgt sind. Bei Karteneinzahlungen erstatten wir den eingezahlten Betrag zuerst zurück auf dieselbe Karte.

Bei Abweichungen, zum Beispiel einem Wechsel des Auszahlungskontos kurz nach grossem Gewinn, prüfen wir manuell. Gebühren erheben wir für Einzahlungen und Auszahlungen keine.

Wenn Verifizierung scheitert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, setzen wir Ihre Auszahlungen aus und beschränken die Kontofunktionen. Sie können weiterhin einzahlen, Auszahlungen bleiben jedoch gesperrt, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Stellen wir bei der Prüfung gefälschte Dokumente, Identitätsbetrug oder Manipulationen fest, sperren wir das Konto umgehend. In solchen Fällen erstatten wir verbleibende Guthaben, sofern die Auszahlung an eine verifizierte und legal nachgewiesene Quelle möglich ist. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei sind wir gesetzlich verpflichtet, die Transaktionen an die FIAU zu melden; über die Meldung informieren wir Sie nicht, da dies die Ermittlungen gefährden würde. Gegen Einschränkungen können Sie sich jederzeit an unser Compliance-Team wenden, wir prüfen jede Stellungnahme.

Dokumente und Aufbewahrungsfristen

Verifizierungsunterlagen bewahren wir fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos oder nach Ihrer letzten Transaktion auf. Diese Frist schreibt unsere Konzession vor. Nach Ablauf löschen wir die Dokumente vollständig und unwiederbringlich.

Während der Aufbewahrungsfrist können Regulierungsbehörden und befugte Strafverfolgungsbehörden Einsicht verlangen. Sie selbst haben jederzeit das Recht, eine Kopie Ihrer bei uns hinterlegten Daten zu erhalten und deren Berichtigung zu verlangen.

Häufige Fragen

Warum werde ich erst bei der ersten Auszahlung verifiziert?

Bei der Registrierung prüfen wir Alter und Plausibilität Ihrer Daten. Die vollständige Prüfung von Identität, Adresse und Zahlungsmethode führen wir vor der ersten Auszahlung durch, weil an diesem Punkt erstmals Gelder von uns an Sie fliessen.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis 72 Stunden. Den Status sehen Sie jederzeit in Ihrem Profil, das Ergebnis erhalten Sie zusätzlich per E-Mail.

Warum muss die Auszahlung auf dieselbe Methode erfolgen wie die Einzahlung?

Das Same-Method-Prinzip gehört zu den AML-Anforderungen unserer MGA-Konzession. Es verhindert, dass Gelder über Drittkonten ausgewaschen werden, und schützt Ihr Konto vor unbefugtem Zugriff.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Auszahlungen bleiben gesperrt und Teile der Kontofunktionen werden eingeschränkt. Reichen Sie die Dokumente später vollständig ein, setzen wir die Prüfung fort und heben die Einschränkungen auf.